案例詳情
退休的老王接到貿易通陌生電話，對方聲稱聽講座可以領取免費雞蛋，老王抱著“既聽課又領福利”的心態前往參加。在會議室中“專家”通過展示“權威檢測報告”推銷保健品，并聲稱“一次性購買3萬元保健品，可享‘終身會員’，每月返還600元利息，3年后本金全額退還！數量有限，先到先得！”
因老王未開通微信支付，需到銀行轉賬給該保健品公司，在轉賬過程中，銀行工作人員了解到老王參加健康講座的情況，立即聯系派出所民警對老王進行勸導，并現場開展真實案例分析，最終在銀行工作人員和派出所民警的耐心勸阻下，老王放棄了轉賬，避免了損失。
案例分析
此類詐騙手法皆是從“小恩小惠”到“巨額陷阱”的三步套路。
第一步：精準鎖定目標人群。騙子通過社區地推、電話營銷等渠道，以“免費禮品”“健康關懷”為誘餌，吸引老年人參與活動。
第二步：制造“權威”與“緊迫感”。偽造身份，冒充醫生、專家，利用專業術語制造信任；夸大功效，將普通保健品包裝成“神藥”，甚至偽造檢測報告；限時促銷，以“名額有限”“今日不買明天漲價”等話術施壓，迫使老人倉促決策。
第三步：資金轉移與洗白。通過“高息返利”“以舊換新”等話術，誘導老人持續投入資金。資金最終流向個人賬戶或境外，形成資金池后迅速銷聲匿跡。所謂“利息返現”實為騙局，前期小額返利只為誘騙更多資金，一旦資金鏈斷裂，騙子會卷款跑路。
廣發銀行溫馨提示
1.謹慎看待“高息返利”，牢記“收益與風險成正比”，對明顯高于市場平均水平的投資回報率保持警惕，切勿被高收益沖昏頭腦。老年人遇到購買產品等情況時，多與子女溝通聯系，對“免費”保持警惕
2.增強風險防范意識，定期學習金融知識和防詐騙案例，提升自身風險識別能力。遇到可疑情況時，及時與銀行工作人員溝通或撥打110報警，避免遭受財產損失。
3.警惕各類詐騙手法，不要貪圖蠅頭小利，不要輕信購物返利，不轉賬給陌生人，守住錢袋子，請牢記“三不原則”：不輕信“高回報低風險”承諾、不向陌生人透露銀行卡密碼、驗證碼、不在壓力下匆忙轉賬。
