3月28日，惠州市打擊治理電信網絡新型違法犯罪聯席辦召開了2023年第一次工作會議，會上，工行惠州分行（以下簡稱“惠州工行”）榮獲2022年“惠州市十大反詐先進單位”稱號。
強化警銀合作，落實“斷卡行動”。2022年，該行陳江支行、小金支行、分行營業部、華貿支行、陳塘湖支行、淡水支行、伯恩支行等多個網點，為保障網點和客戶安全，主動獻計獻策，沉著應對，密切配合，成功協助警方抓捕“斷卡行動”嫌疑人23名，贏得當地公安機關稱贊。工行博羅支行營業部與車站支行兩網點員工相互配合，沉著應對，協助公安機關成功抓捕涉兩卡違法犯罪團伙3名嫌疑人；工行淡水支行成功識別犯罪分子利用虛假建筑合同、施工合同的資料，企圖開立對公賬戶用于從事電信詐騙犯罪活動，配合公安機關成功抓捕了犯罪嫌疑人。公安機關對該行嚴厲打擊違法犯罪的工作予以肯定，多次頒發了表揚信。
強化銀行卡管控，有效控制風險。近年來，惠州工行持續強化銀行卡管控。一方面，擴大賬戶核查范圍，開展多維度、多模型的賬戶核查，包括同一天開手機卡及銀行卡、一年內一人合計開3個戶以上銀行卡、日均交易超50筆等不符合要求的銀行卡賬戶開展核查清理，全年合計排查近7萬戶。其次，對于新開立賬戶或可疑賬戶，全面開展電話回訪核實工作，以科技賦能，全面開展賬戶治理，該行從去年三季度初起開始全面試點反詐3.0項目，落實監管部門和上級行對個人結算賬戶防控，按照“最小必要”原則，開展精準防控，累計監測數百萬賬戶。
積極履行大行擔當，開展反詐騙宣傳。發揮網點陣地優勢，不斷提高社會公眾識別和防范電信詐騙的能力，同時對辦理匯款、轉賬等業務的市民主動詢問提示等多種方式，提醒大家防范詐騙。加強廳堂、柜面、網絡等平臺宣傳，尤其強化對利用網上銀行、第三方支付平臺、購物平臺等新形式、新渠道、新手段的預防和宣教，增強人民群眾防詐能力。積極組織開展進社區、廠區、商區等宣傳活動，2022年，該行開展打擊治理電信網絡詐騙集中宣傳月活動，現場宣傳次數30余場次，受眾客戶量達1.2萬人次，進一步增強了廣大消費者的金融知識素養和識別防范風險的能力。
惠州日報記者劉乙端通訊員林育坤
