惠州惠東公安分局聚焦涉電話卡、銀行卡“兩卡”詐騙犯罪治理難題，以“斷卡”“斷流”等專項行動為抓手，對癥下藥，嚴打開販卡犯罪團伙，狠抓源頭治理，緊盯重點行業源頭，統籌抓好“兩卡”違法犯罪打擊、防范、治理等關鍵環節工作，充分發揮打擊主力軍作用，重拳斬斷非法開辦販賣“兩卡”黑灰產業鏈條。

　　2023年3月27日至4月9日，在市公安局反詐中心的大力支持下，惠東公安分局反詐中心會同轄區各派出所共抓獲涉“兩卡”嫌疑人24人，有力打擊了犯罪份子的囂張氣焰。

　　經查，嫌疑人李某業（男，15歲，廣東梅州人）、李某妮（女，33歲，廣東惠東人）、周某龍（男，25歲，廣東惠東人）、鐘某康（男，28歲，廣東河源人）、羅某浩（男，16歲，廣東惠東人）、張某玲（女，19歲，廣東惠東人）、徐某學（男，52歲，四川重慶人）、林某玲（女，37歲，廣東惠東人）、何某智（男，23歲，廣東惠東人）、劉某茂（男，36歲，廣東清遠人）、楊某群（男，41歲，廣東惠東人）、謝某明（男，36歲,廣東惠東人）等人以出借、出售自己名下的銀行卡及手機卡刷流水、為電信網絡詐騙、網絡賭博等犯罪集團提供資金支付結算幫助并從中獲取好處。

　　經調查，嫌疑人劉某茂得知出借自己銀行卡能獲利，出借銀行卡給認識的一個老鄉使用，并從中獲利六千余元。劉某茂名下一張銀行卡，涉案資金流水達十五萬余元，已涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪被刑事拘留。

　　嫌疑人蘇某新（男，31歲，廣東惠東人）、王某富（男，17歲，廣東惠東人）、黃某健（男，17歲，廣東紫金人）、唐某偉（男，17歲，廣東惠東人）、吳某明（男，16歲，廣東惠東人）、周某淇（女，15歲，廣東惠東人）、黃某國（男，17歲，廣東惠東人）、張某龍（男，29歲，廣東惠東人）、王某（男，17歲，山東商河人）、林某億（男，29歲，廣東陸豐人）、林某（男，26歲，廣東廉江人）、何某鵬（男，21歲,廣東惠東人)等人以出借、出售自己名下的銀行卡及手機卡刷流水、為電信網絡詐騙、網絡賭博等犯罪集團提供資金支付結算幫助并從中獲取好處。

　　據調查，嫌疑人王某富、黃某健、唐某偉等人通過QQ聊天軟件接收詐騙分子上家發來了大量電話號碼，并使用手機電話幫助詐騙分子上家進行撥打詐騙電話。三人共撥打詐騙電話約三百余通電話，已涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪被刑事拘留，案件正在進一步偵查中。

　　警方提醒

　　守好身份信息，拒絕出租、出借、買賣銀行賬戶，包括銀行卡、支付二維碼。

　　1.加強防范意識

　　（1）妥善保管銀行卡、身份證、電子銀行認證介質等，拒絕出租、出借或買賣行為；

　　（2）不向他人隨意透露銀行卡號、賬戶密碼、有效期、安全碼、身份證號、短信驗證碼等重要信息；

　　（3）開通銀行賬戶變動短信提醒，關注賬戶變動情況，定期檢查賬戶資金交易明細和余額；

　　（4）不隨意丟棄銀行卡刷卡消費或使用ATM設備的交易憑條；

　　（5）不登錄來歷不明的網址、不點擊手機短信和郵件中未知鏈接，不隨意下載可疑APP；

　　（6）下載安裝App或在第三方辦理業務時，留意相關授權權限，仔細閱讀相關協議和合同條款，審慎填寫個人信息，避免重要信息被過度搜集或非法使用；

　　（7）不隨意丟棄業務單據、ATM憑條、信用卡對賬單和刷卡單據等交易憑證，提供身份證復印件時注明用途，以防被人挪作他用；

　　（8）使用資金額較少的銀行卡或開立個人Ⅱ、Ⅲ類戶專用于網絡支付。

　　2.及時注銷不用賬戶

　　長期不用的銀行卡和對公賬戶，應及時辦理銷戶業務。

　　3.主動舉報

　　一旦發現買賣、出租出借手機卡、銀行卡和對公賬戶等違法犯罪行為，應及時向公安機關舉報。

　　4.買賣銀行卡和對公賬戶等行為涉嫌違法犯罪，可能涉及以下罪名：

　　（1）幫助信息網絡犯罪活動罪；

　　（2）妨害信用卡管理罪；

　　（3）竊取、收買、非法提供信用卡信息；

　　（4）侵犯公民個人信息罪等。