案例詳情：
近日，陳阿姨來到廣發銀行某網點，想查詢賬戶是否有一筆5萬元到賬。大堂經理小張查詢流水后告知并無該筆入賬，陳阿姨著急地拿出手機說：“我在直播間學養生，給主播打賞了幾十元，王團長助理說我是幸運粉絲，平臺要給我發5萬元推廣獎金，短信也顯示錢已到賬。”
小張迅速意識到這是典型的“打賞返利”詐騙，當即向陳阿姨剖析騙局：所謂的到賬短信只是詐騙分子發送的虛擬短信，下一步極可能以“激活獎金”為由要求她繳納保證金，錢才會“真正到賬”。小張提醒：“如果您配合操作，不但保證金有去無回，還可能因收取、轉移不明資金而卷入洗錢或幫信罪的法律風險中。”陳阿姨聽后恍然大悟，終止了后續操作。
案例分析：
騙子先以小額“返利”或“中獎”為餌獲取信任，再誘導受害者向“安全賬戶”轉賬所謂的“保證金”“解凍金”或“稅款”，而那筆看似“到賬”的5萬元，極有可能是通過非法渠道獲取的涉詐資金，或是騙子利用技術手段偽造的虛假到賬記錄。
廣發銀行惠州分行溫馨提醒：
1. 天上不會掉餡餅：凡是“打賞返利”“幸運中獎”“充值返現”要求先轉賬或提供驗證碼的，一律是詐騙。直播平臺官方活動不會要求用戶墊付任何資金。
2. 不明進賬是禍不是福：賬戶突然出現不明來源進賬，務必保持警惕，可能是“跑分”洗錢陷阱。切勿擅自操作，應立即聯系開戶銀行核實。
3. 保護賬戶就是保護自己：妥善保管銀行卡、身份證、手機及支付密碼，切勿出租、出借、出售個人金融賬戶。一旦被用于非法活動，將面臨賬戶凍結、信用受損甚至承擔法律責任。
惠報全媒體記者伍磊
