案例背景：
當前，非法集資活動呈現多樣化、隱蔽化趨勢，犯罪分子以“高回報”“低門檻”為誘餌，通過線上線下結合的方式誘導公眾參與。據報道，近幾年全國非法集資案件涉案金額呈現上升趨勢，其中以“消費返利”“互助眾籌”等名義實施的新型犯罪占比顯著增加。此類行為往往披著商業創新的外衣，實則通過虛構項目、虛假宣傳等手段非法吸收公眾資金，嚴重擾亂金融秩序，損害群眾財產安全。
案例內容：
據新聞報道，近期在惠州市多個街道、市場周邊均出現“一元”的攤位，這些攤位以“公益促銷”為名，設置“一元”低價商品吸引市民關注，要求市民通過轉發鏈接至微信群或朋友圈獲取購買資格。不少市民看到這樣的活動，紛紛覺得通過轉發幾條鏈接就能使用一元錢買到一個收納箱或者一張板凳等家居用品，屬于撿到了寶。但這鏈接背后實則可能暗藏玄機，一不小心有可能泄露個人信息，更有甚者可能涉及洗錢或者非法集資。
看似簡單的社交裂變背后，實則暗藏商業套路：一是部分鏈接指向的平臺以“會員充值返現”“消費積分”“兌換”為噱頭，誘導用戶持續投入資金；更有不法分子借機收集個人信息，為后續詐騙或非法集資埋下伏筆。此類活動缺乏合法資質，資金流向不明，一旦平臺跑路，參與者將面臨“錢貨兩空”的困境。
二是部分鏈接可能偽裝成正規電商平臺或公益組織，通過偽造資質、偽造用戶評價等方式增強可信度，誘導更多人參與。例如，某些鏈接可能要求用戶填寫銀行卡號、身份證號等敏感信息以完成“實名認證”，實則為后續盜刷、洗錢或精準詐騙提供數據支持。此外，由于活動依賴社交關系鏈傳播，參與者往往在不知情中成為“助紂為虐”的幫兇，既可能因協助非法集資被追責，也可能因信息泄露導致個人隱私被濫用。
廣發銀行惠州分行提醒您：
1.核實主體資質：任何金融活動均需具備合法經營許可，對街邊未公示營業執照或資質存疑的“促銷”活動應保持警惕，所謂“志愿者”拿著我們的手機轉發的鏈接是否有可能存在問題。
2.警惕異常回報：天上不會掉餡餅，若活動承諾“零風險高收益”或“免費獲取商品”，需高度警惕。合法商業行為應遵循市場規律，過度承諾往往與非法集資相關。
3.保護個人信息：不隨意點擊陌生鏈接，避免在非官方渠道輸入銀行卡號、身份證號等敏感信息，防止被用于洗錢或詐騙。
